ברשותך סכום כסף הנמצא בתוכניות השונות. כל שינוי קטן בתשואה ישפיע יותר מאי פעם (וללא אפשרות לתיקון!), כל שבריר אחוז בדמי הניהול יהיה שווה יותר מתמיד, ולא לשכוח: יתכן מאוד שנצברו עבורך סכומים שונים, בקרנות וקופות שונות, אצל מעבידים שונים. זו העת לרכז אותם ולשלוט בהם.
עיקר הדגש מושם על הנושאים הבאים: צמצום עלויות הביטוח והתאמתן לגיל הפרישה. תכנון ההשקעות והסיכונים בתיק הפנסיוני. הקטנת דמי הניהול והתאמתם לפרישה. בדיקת התוכניות,סימון הכספים והסדרתם לקראת פרישה. הסדרת אישורים שונים מתקופת עבודתך אצל מעסיקים קודמים.
שלב 2: תכנון מס לפרישה
לצוות המומחים של נ.פ.א, יחד עם רו"ח צביקה משבנק, מומחיות וניסיון רב בטיפול בפרישה באלפי פורשים, בכירים, עצמאיים ואחרים. אנו משתמשים במערכת ייעוץ מס בלעדית שפותחה על ידנו ומציגה את החלופות הקיימות תוך מיקסום הטבות המס. כך תוכל לקבל החלטה מושכלת, תוך תכנון מס אופטימלי וחיסכון סכומים ניכרים.
הצוות המקצועי שלנו מתייחס למכלול ההיבטים הקיימים "בעולם הפרישה", לרבות: שמירת רציפות זכויות המס במעבר בין מעבידים שונים. חישוב פיצויים פטורים, קצבה פטורה ובחירת מסלול הפרישה האופטימאלי בו חבות המס הנה הנמוכה ביותר. פריסת פיצויים חייבים במס במטרה להפחית חבויות מס. היוון קצבה ופריסה במטרה להפחית חבויות מס. מתן פתרונות מס ייחודיים לעובדים בכירים ובעלי שליטה. טיפול מקצועי בבעיות כתוצאה מליקוי או מהיעדר טיפול בפרישה ממעבידים קודמים. הגשת דוחות לרשויות המס.
באמצעות המערכת הייחודית, אנו מפיקים בעבורך גם את כל הטפסים הנחוצים לטיפול מול רשויות המס.
כשירות משלים ולמעוניין בכך, אנו פועלים מול רשויות המס לקבלת האישורים במהירות האפשרית.
ייעוץ לפרישה
ייעוץ פנסיוני לפרישה
צמצום עלויות הביטוח והתאמתן לגיל הפרישה.