Life Planning

פרשת מעבודה. לפניך עשרות  שנים של הנאה ומנוחה, של טיולים, משפחה והתפתחות אישית . זה נפלא - אלא שללא תכנון מקצועי לטווך ארוך, המשאבים הכלכליים העומדים לרשותך במועד הפרישה יכולים שלא להספיק לתכניות שלך - ובמקרים רבים גם להיגמר מהר משחשבת. אנחנו קוראים לזה Life Planning.

מדובר בתכנון וליווי לגיל פרישה, במסגרתו אנו משתמשים במערכות הסימולציה הפנסיוניות והפיננסיות שלנו, לרבות מערכת המס ושוק ההון - ומסייעים לך לתכנן טוב יותר את המשאבים העומדים לרשותך לאורך תקופת הפנסיה.

עיקר הדגש מושם על הנושאים הבאים:
ניצול התוכניות הפנסיוניות לאורך התקופה – מאיזו תוכנית למשוך ומתי.
מוצרי קצבה (פנסיוניים) לתקופות קצרות וארוכות.
הכנסה חודשית קבועה ושאינה קבועה (פיננסים) - אנונה לתקופות משתנות.
הקטנת שיעור דמי הניהול בפרישה.
ניהול ההשקעות (תמהיל תשואה מול סיכון).
מעקב, שליטה ובקרה אחר מקורות ההכנסה.
ליווי אישי מתמשך לפי צרכיך.