קרן פנסיה | ניתוח פנסיוני | ביטוח מנהלים

נ.פ.א (ניהול פיננסי אישי) נוסדה בשנת 2000 על רקע דרישה הולכת וגוברת בשוק לשקיפות מלאה בייעוץ וברכישה של תכניות פנסיוניות שונות, ולמוצרים טובים יותר ללקוח.
בעצם הקמתה חזתה נ.פ.א את רוח ועדת בכר, ובכך הקדימה את השוק כולו.

בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים, מוגדרת נ.פ.א כסוכנות ביטוח. לגישתנו, על מנת להעניק ללקוח שירות אמיתי, ללא ניגוד אינטרסים – יש להגדיר אותו כפרמטר נפרד, אשר מחירו ברור וידוע מראש.
בכדי לעמוד בהגדרה זו נבנה מודל פעילות המצמצם את התלות של נ.פ.א בעמלות המשולמות מחברות הביטוח, מקרנות הפנסיה ומקופות הגמל השונות, באמצעות קבלת דמי טיפול ישירות מן הלקוחות. לכל אורך תקופת הביטוח, מתברר כי החיסכון בדמי הטיפול בטל בשישים, לעומת החיסכון המצטבר בעמלות.